Novinka na investičním trhu: Fio investiční společnost

Investování do fondů jsem využíval v 90tých letech v podstatě s kladnými výsledky. Po roce 2000 jsem raději začal nakupovat hlavně dividendové akcie s několika důvodů. Nulové poplatky,každý rok příjmy z dividend,někdy i z úspěšných prodejů,max.přehled i o případných vlastních chybách (na rozdíl od fondů) s případnou možností o nějakou nápravu. Roční výdělky jsem mohl reenvestovat nebo i utratit. Vše zpracované vlastním programem dříve ve FOX nyní v Exelu s makry v unikátním provedení.Navíc jsem i splnil cíl tj. roční příjmy z portfolia jsou vyšší než roční spotřeba domácnosti!!!

Na to, že pro ETF neplatí časový test jste přišel jak? To vás osvítil Duch svatý?

Jen takova drobnost. Z fondu nemusite po 3 letech platit dan ze zisku pri prodeji (casovy test). To ovsem neplati pro ETF. Takze pokud ETF naroste za rocne o 10%, pak vlastne 15% z toho, tedy 1.5% jde v budoucnu na dan. Takze pokud ETF zhodnoti 10% za rok, po peti letech je to cca 61%. Dan zaplatite 9.15%, tj. 1.8% z puvodniho objemu za kazdy rok drzeni. Ano, jejich poplatek je vyssi, ale v tomto srovnani jiz to neni tak moc, jako v tom, co jste psal Vy. U FIA by to bylo v prumeru 3% z puvodniho objemu.

Ja nakupuji na frankfurtske burze ETFs s rocnimi TER 0.09% a 0.2%. Da se sehnat jeste levneji. Proc by nekdo kupoval fondy s poplatky 2.5%? To jeste nizkonakladove investovani do Ceska opravdu nedorazilo?

Koupil jsem pár tisíc podílů, protože s FIO spolupracuji už od začátku a taky abych mohl porovnávat. Meditovat dopředu co a jak bude nemá smysl. Trh se vždy chová jinak než se většinou předpokládá. Kdo mohl třeba čekat že Monetě vrazí můž dozad její vlastní generální ředitel a ta z nadějné banky spadne mezi laciný šunt. Taktéž Erste, kterou zase podrazili hlavně Rumuni. A už je zbytečné i komentovat ČEZ, který většinou management vykreslí tak, že kurz spadne aby se pak horko těžko hrabal dlouho nahoru. Držím Fiovákům palce aby pro ty své klienty udělali alespoň těch 6% ročně a přitom také nepodváděli a úmyslně nezhazovali výnosy či cenu akcií ve prospěch jiných subjektů.

Jestli bude mgmt fee 2.5% kolik bude TER? Ke 3%? A to na to dneska ještě někdo skočí???:D

Souhlas, sice srovnáváte s pasivními ETF, ale i na aktivně spravovaný fond je cokoliv přes 2 % ročně strašlivě moc. Do akcií chcete investovat dlouhodobě, takže právě poplatek za správu/obhospodařování, který se platí každoročně z objemu spravovaného majetku, se po nějakých deseti, dvaceti letech projeví dramaticky. Další věc je, že jestli mají opravdu aktuálně zainvestováno jen 40-50% svěřených prostředků, tak to je špatně z mnoha důvodů. Zaprvé - dlouhodobě nejde časovat trh. Zadruhé - klient jim svěří část svých peněz, protože se mu nelíbí, že úroky v bankách jsou nízké, takže právě teď se rozhodl, že chce tuto část svých peněz alokovat do trhů a tito experti udělají co? Nějakých 50-60% drží jako hotovost a úrok za "správu" těchto prostředků teď platí klient jim. Děkujeme pěkně. FIO mám rád, ale tady jsem zklamán, čekal jsem pasivní nízkonákladový fond, ani by to nemuselo být tak superlevné jako v Americe.

2.5% náklady, nízké? Etf fondy v USA, které podle mě budou mít lepší výsledky, maji náklady kolem 0.3%...